兆豐違美反洗錢法 遭罰天價57億！ 林全：釐清事實(shí) 追究責(zé)任

2016-08-22 12:00 

 

鍾亞糛 / 文

兆豐金控旗下兆豐銀紐約分行涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭重罰57億元！

輕忽回應(yīng)惹惱 報告罕見痛批

據(jù)了解，該行紐約分行是在辦理轉(zhuǎn)匯款業(yè)務(wù)時，出現(xiàn)「有可疑交易應(yīng)申報而未申報」此情況，違反美國銀行保密法中「需對可疑交易行為申報」的相關(guān)規(guī)定；且美國紐約州金融服務(wù)署(DFS)對此提出疑問要求書面解釋時，竟得到兆豐銀在回覆報告中註明：依照美國反洗錢法「毋須申報」，此舉惹惱DFS、不但在「合意處罰令」報告中大罵兆豐銀「太過分」，更開出天價罰金57億元、致使兆豐金22日開盤時即重挫1.5元，不僅拖累金融股指數(shù)，也連帶造成臺股震盪的可怕效應(yīng)。

影響甚鉅 未來各層面可能受刁難

 兆豐金、銀董事長徐光曦21日接受媒體採訪表示，美國是反恐中堅，兆豐紐約分行違反洗錢法令遭罰，全球分行也都會因此裁決遭到當(dāng)?shù)貒鞴軝C(jī)關(guān)關(guān)切，甚至被列為重點(diǎn)查核機(jī)構(gòu)。且現(xiàn)在國際間反恐、防黑意識高漲、各國動作頻頻，一旦我國有金融機(jī)構(gòu)被列黑名單遭制裁，未來臺灣的金流人流也都將被加強(qiáng)審查，對觀光、就學(xué)、臺商投資或金融機(jī)構(gòu)海外設(shè)分行等經(jīng)濟(jì)、金融活動都會產(chǎn)生重大衝擊，影響層面甚鉅。

主管機(jī)關(guān)慢半拍？ 兆豐金檢未事先掌握?

對此，行政院長林全表示高度關(guān)切，並指示金管會立刻召集中央銀行、財政部及法務(wù)部組成專案小組進(jìn)行調(diào)查，儘速釐清整個裁罰案件的事實(shí)，並追究兆豐銀行相關(guān)人員可能責(zé)任。金管會副主委桂先農(nóng)21日強(qiáng)調(diào)，在防制洗錢及資恐防治等國際趨勢下，我國規(guī)範(fàn)相較起來並未較鬆，但業(yè)者不可因此輕忽，更應(yīng)該調(diào)整心態(tài)，不能只一味要求獲利、降低經(jīng)營成本、自由化鬆綁，否則對金融及經(jīng)濟(jì)活動傷害很大。

四向救頹勢 依法申報就對了

徐光曦今天向財政部與金管會，提出專案檢討報告。內(nèi)容包括：一、力求外資對兆豐金的投資評等不變，二、商請公股機(jī)構(gòu)與四大基金伺機(jī)護(hù)盤，三、兆豐銀行總行加設(shè)洗錢防制中心，四、法令遵循主管全部採取專任；希望能夠藉此力挽狂瀾、挽救頹勢。