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金管會為防止金融詐騙，9/13舉辦「疑似詐欺境外金融帳戶預警機制」啟動儀式。示意圖：123RF
為防堵詐騙，金管會、警政署與銀行公會在9/13舉辦「疑似詐欺境外金融帳戶預警機制」啟動儀式，宣布包括中華郵政等36家我國金融機構，已於7月底加入聯防機制，將隨時更新由刑事警察局公開，疑涉詐境外金融帳戶共282個帳戶資訊；若民眾要匯款至這些疑涉詐帳戶，行員、ATM、網銀或智能客服等都會有警示或規勸。
金管會表示，我國銀行自去年到今年6月期間，成功阻攔民眾受詐騙匯款案共7525件，攔下近35億資金流出。面對詐騙金管會還祭出防詐3招，首先是針對網路銀行約定轉帳，要求銀行至少要依客戶屬性、使用約定帳戶的需求、風險高低等三面向，訂定約轉額度等風控作法，而銀行公會將在9月底前訂出實務指引。
其次是防杜人頭帳戶詐騙，銀行局副局長童政彰表示，警政署反應近期人頭及警示帳戶不斷增加，但銀行發現都不是新開戶；而是疫情期間，因經濟考量，不少民眾出售舊有帳戶，成為詐騙集團人頭帳戶。
最後是強化虛擬帳號管制，許多網路賣家開設收款虛擬帳戶，可能涉及洗錢或詐騙。金管會去年已要求金融機構，若要接受第三方支付代開虛擬帳號，必須檢視客戶交易形態、實際收款需求、及營業性質，考慮風險胃納及特性。
面對防詐3招，童政彰說明，一般企金客戶約轉貨款，銀行較不會訂上限，一般客戶約轉上限200萬元，繳費稅500萬元，而未來銀行會再強化相關控管。銀行公會也已彙整出「銀行間具共通性疑似不法或顯屬異常的交易態樣」，有36家我國金融機構，最晚明年6月建入系統，年底即會有28家銀行上線，匡列出15種帳戶異常交易態樣，例如短期內頻繁領款等，銀行一旦偵測到異常，就會報警。
童政彰也表示，銀行一般會在契約中要求第三方支付，去追蹤開虛擬帳戶的賣家，營業性質是否有收款需求，大部分會要求賣方實名制開帳戶，目前已納入銀行內控，未來會列入金檢重點。
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